Как переводить деньги без блокировок: 3 совета экономиста

Россияне при совершении денежных переводов между собой часто сталкиваются с банковским комплаенсом. Специалисты отмечают, что финансовые организации обязаны отслеживать подозрительную активность. Как передает агентство «Прайм», экономист Юлия Мягкова разъяснила, какие операции могут спровоцировать ограничение доступа к счету.

Почему блокируют переводы

Банки настороженно относятся к нетипичному поведению пользователей. В зоне риска находятся резкие скачки сумм или частые перечисления средств разным получателям за короткий промежуток времени. По словам Мягковой, прямой законодательный лимит на переводы в России отсутствует, однако существуют технические ограничения, а также алгоритмы антифрод-мониторинга.

Как избежать проблем с банком

Эксперт выделила несколько практических рекомендаций, которые помогают снизить вероятность блокировки:

• Всегда указывайте назначение платежа в комментарии — например, «подарок» или «помощь родственнику».
• Избегайте дробления крупных сумм на цепочку мелких транзакций.
• Соблюдайте лимиты Системы быстрых платежей: без комиссии можно переводить до 100 тысяч рублей в месяц другим лицам.

Кстати, лимит на переводы самому себе через СБП составляет один миллион рублей. Впрочем, если ваши действия укладываются в привычную финансовую модель, никаких допросов не будет.