Неожиданная финансовая ситуация может привести к уголовке

Неожиданные переводы на карту от незнакомцев могут не только удивить, но и обернуться серьезными проблемами. Эксперт Михаил Гордиенко с кафедры финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова в интервью заявил, что такие деньги зачастую связаны с мошенническими схемами, и оказавшись в эпицентре, можно стать жертвой преступления.

По его словам, злоумышленники отмывают похищенные деньги, переводя их на счета случайных людей, а потом требуют вернуть средства якобы по ошибке. И вот владелец карты внезапно оказывается в наручниках финансовых махинаций. Банк может аннулировать перевод, оставив получателя с задолженностью. Риск еще больше усиливается, когда речь идет о так называемых дропперах, которые за вознаграждение предоставляют свои карты для незаконного обналичивания средств — такая практика может привести к уголовной ответственности с 16 лет. Есть и другие схемы, когда мошенники имитируют кредит или компенсацию, требуя вернуть часть суммы с комиссией.